Différence entre la gestion des investissements et la gestion de la patrimoine

Gestion des investissements vs gestion de la patrimoine
 

La principale différence entre la gestion des investissements et la gestion de la patrimoine est que la gestion des investissements est un terme générique pour la gestion des actifs professionnels, en particulier pour les titres, y compris les actions et les obligations, tandis que la gestion de la patrimoine est un vaste domaine qui implique la gestion des investissements dans le cadre de l'informatique. La gestion des investissements traite essentiellement de l'achat et de la vente de titres d'une manière qui apporte des avantages optimaux pour les investisseurs. En revanche, la gestion de la patrimoine est un type de service professionnel qui apporte une combinaison de services tels que des conseils d'investissement, des services financiers et fiscaux, des services de planification juridique et successorale pour l'amélioration organisationnelle ou personnelle. Il existe des différences significatives entre la gestion des investissements et la gestion de la patrimoine, mais la principale différence réside dans le niveau des services financiers fournis par chaque programme.

Qu'est-ce que la gestion des investissements?

Les gens font des investissements dans divers outils dans le but d'atteindre divers objectifs d'investissement tels que les bénéfices et les avantages sociaux. La gestion des investissements est un service professionnel qui consiste à fournir des conseils pour l'achat et la vente de titres tels que les obligations, les actions, l'immobilier, etc. Pour les investisseurs individuels et institutionnels tels que les fonds de pension, les compagnies d'assurance, les sociétés, etc. Les services fournis dans la gestion des investissements comprennent différentes activités telles que l'analyse des états financiers, la sélection des actions ou des actifs, la mise en œuvre de plans d'investissement et le suivi continu des investissements.

Qu'est-ce que la gestion de la patrimoine?

La gestion de la patrimoine est un type de service fourni par des professionnels de la gestion de patrimoine qui dépasse la gestion des investissements. En plus de fournir des services de conseil en investissement, la gestion de patrimoine s'occupe de différents services à leurs clients, notamment la coordination des banques de détail, de la planification successorale, des services financiers et fiscaux, des ressources juridiques, etc. pour un frais.

Lorsque vous comparez ces deux concepts, on peut voir certaines similitudes entre la gestion des investissements et la gestion de la patrimoine. Les objectifs clés des deux concepts sont de fournir des conseils pour obtenir des avantages optimaux de l'investissement ou autrement à leurs clients.

Quelle est la différence entre la gestion des investissements et la gestion de la patrimoine?

• Dans la gestion des investissements, le niveau de services financiers fournis est limité uniquement pour les investissements, le portefeuille ou la gestion des actifs. La gestion de la patrimoine fournit des services complets de planification financière couvrant tous les domaines connexes, y compris la gestion des investissements.

• L'objectif principal de la gestion des investissements est d'optimiser la rentabilité financière générée à partir des investissements. L'objectif principal de la gestion de la patrimoine est de maximiser la valeur nette des clients.

• Dans la gestion des investissements, la relation entre le fournisseur de services et le client est limitée. Dans la gestion de la patrimoine, il existe une relation solide entre deux parties, l'équipe de gestion de patrimoine et le client qui valorise les besoins et les priorités du client.

• Dans la gestion des investissements, la gamme de services fournis par est limité à l'aspect financier. En gestion de patrimoine, la gamme de services fournis couvre les aspects financiers et de style de vie des clients.

Résumé de la gestion des investissements vs de la gestion de la patrimoine

La gestion des investissements et la gestion de la patrimoine sont deux types de prestataires de services professionnels. En vertu de la gestion des investissements, les professionnels fournissent des services de conseil en placement pour l'achat et la vente de divers titres. D'un autre côté, dans la gestion de patrimoine, les prestataires de services sont tenus de fournir une gamme de services tels que les services financiers et fiscaux, les services de planification juridique et successorale autres que le conseil en investissement. Par conséquent, le niveau de services prévu à son client est différent, où la gestion des investissements ne considère que sur les aspects des investissements, tandis que la gestion de la patrimoine considère toutes les activités qui créent une richesse pour une personne particulière.