Différence entre le risque systémique et le risque systématique

Risque systémique vs risque systématique
 

Le risque systémique et le risque systématique sont à la fois des formes de risque financier qui doivent être étroitement surveillées et considérées par les investisseurs potentiels et actuels. Les deux formes de risque peuvent amener l'investisseur à perdre une grande partie de son investissement, et comme ils sont tous les deux si imprévisibles dans la nature, les investisseurs doivent considérer la possibilité que de tels risques puissent entraîner des pertes importantes aux rendements des investissements. Le risque systémique et le risque systématique sont très différents les uns des autres, et la distinction est assez claire et simple. L'article suivant explique clairement chaque forme de risque et leurs implications, tout en décrivant clairement leurs facteurs de différenciation.

Quel est le risque systématique?

Le risque systématique est le risque qui peut affecter le fonctionnement de l'ensemble du marché et ne peut être évité grâce à des mesures telles que la diversification du portefeuille. La diversification du portefeuille est l'inclusion d'une variété de titres et d'investissements qui présentent différents niveaux de risque, rendements, échéances et autres caractéristiques différentes, en portefeuille.

Le risque systématique est également appelé «risque de marché» ou «risque non diversifiable» et des exemples de tels risques comprennent la récession, les guerres et l'instabilité politique, les intérêts et l'inflation croissants, et les catastrophes naturelles qui affectent l'ensemble du marché. Le risque systématique ne peut pas être diversifié; Cependant, il peut être couvert en utilisant d'autres titres du marché monétaire qui peuvent être utilisés pour offrir des rendements aux investisseurs même lorsque les marchés ne font pas aussi bien que prévu.

Qu'est-ce que le risque systémique?

Le risque systémique est le risque qui affecte une certaine industrie qui est généralement causée par un événement qui déclenche un tel effondrement. Étant donné que le risque systématique n'affecte qu'une industrie particulière, il peut être diversifié. Cela signifie que les investisseurs peuvent échapper au risque inhérent à une industrie en remplissant leur portefeuille d'investissement avec un tas de titres différents d'un certain nombre d'industries dans l'espoir que les pertes effectuées à partir d'investissements dans une industrie peuvent être surmontées par les bénéfices réalisés dans les investissements.

Un exemple de risque systémique est l'effondrement de Lehman Brothers qui a déclenché un effondrement dans le système bancaire des États-Unis avec des effets d'entraînement à travers l'économie, ce qui a fait que de nombreux investisseurs perdent confiance.

Risque systémique et risque systématique

Les risques systématiques et les risques systémiques affectent tous deux le bien-être financier d'une industrie ou d'un marché entier et doivent être surveillés par des investisseurs potentiels. Parmi les deux formes de risque, le risque systémique représente moins de dégâts car le risque systémique peut être évité ou réduit en investissant dans un portefeuille bien diversifié. Le risque systématique, en revanche, est beaucoup plus dommageable car il affecte l'ensemble du marché et ne peut pas être diversifié. La couverture est possible, mais une évaluation correcte du risque est nécessaire pour se cacher, ce qui n'est pas toujours une compétence possédée par la plupart des investisseurs.

Résumé

Risque systémique vs risque systématique

• Le risque systémique et le risque systématique sont à la fois des formes de risque financier qui doivent être étroitement surveillées et considérées par les investisseurs potentiels et actuels.

• Le risque systématique est le risque qui peut affecter le fonctionnement de l'ensemble du marché et ne peut être évité grâce à des mesures telles que la diversification du portefeuille.

• Le risque systémique est ce risque qui affecte une certaine industrie qui est généralement causée par un événement qui déclenche un tel effondrement.

• Parmi les deux formes de risque, le risque systémique représente moins de dégâts car le risque systémique peut être évité ou réduit en investissant dans un portefeuille bien diversifié.