Différence entre CRR et SLR

CRR vs SLR

Peu de gens, à l'exception de ceux qui sont dans le secteur bancaire ou qui sont des étudiants en économie, connaissent des termes comme CRR et SLR. En effet. Ainsi, malgré une similitude dans la nature et le but, il existe de nombreuses différences entre CRR et SLR qui seront mises en évidence dans cet article.

CRR

Le CRR signifie un ratio de réserve de trésorerie et spécifie en pourcentage les banques commerciales en argent doivent rester avec elles. En réalité, les banques déposent ce montant avec RBI au lieu de garder cet argent avec eux. Ce ratio est calculé par RBI, et c'est dans la juridiction de la banque Apex pour le garder élevé ou bas selon les flux de trésorerie de l'économie. RBI fait un usage judicieux de cet outil étonnant pour égoutter l'excès de liquidité de l'économie ou pomper en argent si cela est nécessaire. Lorsque la RBI abaisse le CRR, il permet aux banques d'avoir un excédent de l'argent qu'ils peuvent prêter à investir n'importe où ils veulent. D'un autre côté, un CRR plus élevé signifie que les banques ont moins d'argent à leur disposition pour distribuer. Cela sert de mesure pour contrôler les forces inflationnistes de l'économie. Le taux actuel de CRR est de 5%.

SLR

Il signifie un ratio de liquidité statutaire et est prescrit par RBI comme ratio de dépôts en espèces que les banques doivent maintenir sous forme d'or, de trésorerie et d'autres titres approuvés par RBI. Cela se fait par RBI pour réglementer la croissance du crédit en Inde. Ce sont des titres non embermés qu'une banque doit acheter avec ses réserves de trésorerie. Le SLR actuel est de 24%, mais RBI a le pouvoir de l'augmenter jusqu'à 40%, si elle juge tellement dans l'intérêt de l'économie.