Différence entre la richesse et l'amélioration

Différence clé - Wealthfront vs Betterment
 

Avec le nombre d'opportunités d'investissement en augmentation de jour en jour, il est souvent difficile de sélectionner l'option la plus appropriée pour les investisseurs indépendants. Les robo-conseillers sont un développement relativement nouveau qui remplace les conseillers en investissement humain. Les robo-conseillers sont également rentables car ils ne coûtent généralement que environ un tiers du coût des conseillers en investissement humain. La richesse et l'amélioration sont deux plateformes en ligne relativement modernes qui ont gagné en popularité. La principale différence entre la richesse et l'amélioration est les options offertes par chaque plate-forme; Wealthfront n'offre pas d'économies basées sur les objectifs tandis que Betterment offre des économies basées sur les objectifs. En revanche, Betterment n'offre pas d'indexation directe tandis que WealthFront offre des soldes de comptes d'indexation directs dépassant 100 000 $.

CONTENU

1. Aperçu et différence clé
2. Qu'est-ce que la richesse 
3. Qu'est-ce que l'amélioration
4. Similitudes entre la richesse et l'amélioration
4. Comparaison côte à côte - Wealthfront vs Amélioration sous forme tabulaire
5. Résumé

Qu'est-ce que la richesse?

WealthFront est une société de services d'investissement en ligne située à Redwood City, en Californie, fondée par Andy Rachleff et Dan Carroll en 2008. Au 26 janvier 2017, Wealthfront avait plus de 5 milliards de dollars d'actifs sous gestion. WealthFront est un pionnier de l'investissement de robo et fournit une plate-forme appropriée pour les apprentis et les investisseurs établis en fournissant un portefeuille bien équilibré personnalisé pour les objectifs individuels. Cette plate-forme d'investissement propose un large éventail de types de comptes d'investissement tels que les fiducies, les comptes de non-retraite individuels et conjoints, l'IRA traditionnel, l'IRA Roth et le Rollover.

Wealthfront facture des frais de gestion de 0.25% des clients; Cependant, pour les soldes de compte inférieurs à 15 000 $, les frais de gestion ne sont pas applicables. Les frais de conseil varient en fonction du solde du compte. Si le solde se situe entre 500 $ et 10 000 $ Wealthfront renonce aux frais de conseil. Pour les soldes de compte supérieurs à 10 000 $, une charge mensuelle de 0.25% sont encourus. Un certain nombre de classes d'actifs sont également disponibles avec des portefeuilles de Wealthfront tels que u.S. actions, actions étrangères, marchés émergents, actions de dividendes, biens immobiliers et ressources naturelles. Wealthfront propose également un rééquilibrage de portefeuille et une récolte de perte d'impôt.

Rééquilibrage du portefeuille

Cela se fait afin de minimiser les risques grâce à une diversification efficace de l'allocation d'actifs. Les fonds des investisseurs doivent être alloués à un certain nombre d'actifs par opposition à quelques-uns. Il isolera la possibilité de conditions de marché négatives en éliminant les rendements globaux.

Récolte de perte d'impôt

La récolte des pertes d'impôt est la pratique de vendre une garantie de perte pour compenser les taxes. La sécurité vendue est remplacée par une allocation de l'actif optimale et des rendements attendus.

Pour les soldes de compte supérieurs à 100 000 $, Wealthfront offre une indexation directe, qui est un service qui utilise des titres individuels pour distinguer les opportunités de récolte de perte d'impôt. L'entreprise a également été la première à offrir la facilité d'indexation directe aux investisseurs.

Qu'est-ce que l'amélioration?

Betterment est également une société d'investissement en ligne située à New York et possède des actifs sous gestion de 9 milliards de dollars. Betterment est enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission et est membre de la Financial Industry Regulatory Authority.  L'entreprise a été fondée par John Stein en 2008. Une plate-forme Robo-Advising, Betterment offre des économies basées sur les objectifs - une méthodologie d'investissement où la performance est mesurée par le succès des investissements dans la réalisation des objectifs personnels et de style de vie d'un investisseur.

Les frais de gestion facturés par l'amélioration vont de 0.25% -0.50%; Cependant, pour les soldes de compte supérieurs à 2 000 000 $, les frais de gestion sont annulés. En conséquence, l'amélioration est une option attrayante pour les particuliers de valeur nette élevée. Semblable à Wealthfront, Betterment propose également un certain nombre d'options d'investissement telles que les IRA traditionnels et Roth, les fonds passifs de Fonds négociés sur les actions (ETF).  Betterment propose également un rééquilibrage de portefeuille et une récolte de perte d'impôt.

Quelles sont les similitudes entre la richesse et l'amélioration?

• La richesse et l'amélioration sont des plateformes de robo-adviser qui offrent des conseils d'investissement.
• La richesse et l'amélioration offrent un rééquilibrage du portefeuille et une perte fiscale.

Quelle est la différence entre la richesse et l'amélioration?

Résumé - Wealthfront vs Betterment

La différence entre la richesse et l'amélioration dépend d'un certain nombre de facteurs tels que la structure des frais, la disponibilité des économies basées sur les objectifs et l'indexation directe. Néanmoins, les deux sociétés sont de forts choix pour un robot-conseiller qui offrent du temps et des choix d'investissement rentables. Quelle plateforme en ligne convient à chaque investisseur dépend des objectifs d'investissement et de la taille du solde du compte. Pour les investisseurs à haute valeur nette, l'amélioration est plus attractive tandis que la richesse est plus adaptée aux investisseurs moyens.

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Les références:

1.»Revues de richesses.”Investmentzen. N.p., n.d. la toile. Disponible ici. 27 juin 2017.
2. O'Shea, Arielle. «Wealthfront Review 2017.»Nerdwallet. N.p., 22 juin 2017. la toile. Disponible ici. 27 juin 2017.
3. "Robo_Advisors Show.”Investmentzen. N.p., n.d. la toile. Disponible ici. 28 juin 2017.