Comment fonctionnent les investisseurs providentiels

Comment fonctionnent les investisseurs providentiels
 

Qui est un investisseur providentiel?

Les investisseurs providentiels sont un groupe d'investisseurs qui investissent dans les entrepreneurs et les petites entreprises de démarrage au début de leur formation. Les investisseurs providentiels sont également connus comme des investisseurs privés ou des investisseurs informels. Ces investisseurs sont des particuliers avec une valeur nette élevée, qui ont la capacité d'investir leur richesse personnelle dans de nouvelles entreprises. Leur contribution ne se limite pas au capital financier mais aussi aux connaissances et à l'expertise de l'industrie, car ce sont généralement d'anciens employés qui ont occupé des postes de direction dans des organisations réputées ou des entrepreneurs à succès. D'autres nouvelles entreprises peuvent également bénéficier des contacts de réseautage que possèdent les investisseurs providentiels.

Objectifs principaux des anges commerciaux

• Pour obtenir un retour sur investissement élevé (ROI)
• Pour contribuer aux connaissances commerciales et à l'expertise à la nouvelle entreprise
• Pour gagner en satisfaction personnelle en partageant les connaissances et en aidant une entreprise de démarrage

Comment fonctionnent les investisseurs providentiels

Il est essentiel d'avoir un plan d'affaires lucratif pour aborder un ange d'entreprise et pour obtenir son intérêt à investir dans votre entreprise. Il est très peu probable qu'un ange d'affaires soit disposé à investir dans une «idée d'entreprise». Ils seront plus intéressés à investir dans une entreprise qui est déjà lancée par une certaine forme de capital (financement personnel du capital des fondateurs \ prêts) afin de fournir des connaissances expertes pour aider à développer davantage l'entreprise. Si une entreprise de démarrage est intéressée à envisager d'avoir accès aux fonds via un ange d'affaires, il devrait présenter un solide plan d'affaires avec des objectifs stratégiques clairs pour un avenir proche, de préférence pour les 3-4 prochaines années. Le plan d'affaires doit être maximum de 30 pages, y compris les projections financières. D'autres informations peuvent également être ajoutées comme annexes. Le plan d'affaires est requis pour construire une proposition de projet qui est prête aux investisseurs.

Les domaines clés qui devraient être reflétés dans le plan d'affaires sont,

• Les prévisions et budgets financiers pour les 3-4 prochaines années
• D'autres formes de financement acquises / prévues à acquérir à l'avenir, autres que les fonds des Business Angels et les options de remboursement
• Rôles et responsabilités clés des membres de l'équipe

Bien qu'un plan d'affaires soit un document clé en termes de fourniture d'informations sur la façon dont l'entreprise se développera, se développera et l'échelle ainsi qu'un outil pour attirer des investissements, il est inhabituel qu'un ange d'affaires lira un plan d'affaires complet. Par conséquent, un résumé de page des points clés du plan d'affaires doit être produit et c'est cela qui est distribué aux investisseurs / anges potentiels.

De plus, les fondateurs de l'entreprise devraient être,

• Axé sur la génération de flux de trésorerie
• Avoir une bonne compréhension des conditions du marché qui affectent les opérations de l'entreprise
• Soyez ouvert aux nouvelles idées et appréciez la connaissance des autres
• Être suffisamment courageux pour faire face à une défaillance d'entreprise et avoir la capacité de récupérer rapidement
• Axée sur les résultats
• Avoir une équipe solide avec les compétences nécessaires pour grandir

Obtenir la finance d'un investisseur providentiel

Après les négociations initiales, il faut généralement au moins 3 à 6 mois (peut prendre plus de temps dans certains cas) pour que le paiement en espèces se déroule. Le processus de financement nécessite de traiter et de signer des documents juridiques et peut être en temps et en ressources. Le retour sur investissement pour le capital fourni peut généralement varier entre 20% et 30% des bénéfices.

Relation continue avec un investisseur providentiel

Les fondateurs / entrepreneurs devraient être enthousiastes à l'idée d'établir une relation saine avec les Business Angels. Étant donné que l'investissement n'est pas sécurisé, il est très important de rendre l'ange des affaires suffisamment à l'aise avec les actions et les décisions prises par le personnel général. Certains investisseurs providentiels auront besoin d'une participation en capitaux propres dans l'entreprise tandis que d'autres jouent un rôle similaire à un administrateur non exécutif dans une entreprise publique, qui offre un rôle consultatif.

Terminer la relation avec un investisseur providentiel

Une fois que l'entreprise est bien établie et s'est développée, les investisseurs providentiels se retireront de l'entreprise. La période minimale ou maximale que l'ange de l'entreprise doit être impliquée dans l'entreprise peut être décidée au début de l'accord. D'un autre côté, toutes les circonstances imprévues telles qu'un différend entre les fondateurs et l'ange d'affaires peuvent également conduire à une résiliation de l'arrangement de financement original.

Référence:

Bjorn, Berggren et Fili Andreas. «Lorsque les choses tournent mal: l'utilisation des indices des Business Angels pour juger leurs relations d'investissement." Journal international de stratégie commerciale 8 .2 (2008): n. pagir. Académie internationale des affaires et de l'économie . la toile. «Business Angels - Growth - Commission européenne." Croissance. N.p., n.d. la toile. 25 janvier. 2017.

Image gracieuseté:

«Business Plan en» par Karimeh - Propre travaux (CC BY-SA 3.0) via Commons Wikimedia